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广发银行宁波杭州湾新区支行成功劝阻涉嫌电信诈骗汇款

2022年5月17日,客户张某持广发银行借记卡来柜面办理个人灰名单管控解除及手机号码变更。支行厅堂经理朱红伟受理并询问其长期未使用的卡片突然激活的原因。客户表示近期因资金紧张,在网上看到网贷链接后点击并填写了信息。在其申请后,有自称“某某银行”的客户经理用企业微信加他,表示经审核通过后可以贷款5万元,但需先存入1.5万元的资金,作为银行验证借款人偿还能力和周转能力的佐证。因该客户卡片长期未使用已列入名单管控,且手机号码已变更,前期与“某某银行工作人员”进行验证时,因手机号码变更无法发放验证码。

在获悉客户的相关情况后,支行厅堂经理马上警觉到此事可能涉嫌诈骗,立即将此情况汇报网点营业部主任。营业部主任为进一步了解情况,经客户同意后,查看了其与“某某银行工作人员”的聊天记录。发现存在以下疑点:一是工作人员的企业微信是通过“某网络”链接,非正规的企业微信。二是所提供的电子信贷合同要素填写不完整,且合同上分别有圆形公章和三角形的放款章,印章位置加盖凌乱,不符合银行合同用印的严谨风格。三是需在放款前存入1.5万元的资金,做为银行验证借款人偿还能力和周转能力的佐证,与正规的银行贷款审批流程和规则不符。支行基于以上几项疑点,判断此事涉嫌电信诈骗。于是,支行营业部人员耐心告知了该客户上述疑点,并竭力劝阻其办理1.5万元的预存款。

鉴于客户融资需求强烈,且认为钱是存在自己卡内,执意要办理手机号码变更手续。在劝阻无效后,支行人员即报警处理。最后,经警方和支行工作人员共同耐心细致的劝阻帮助和风险提示后,客户终于放弃了在卡内存入1.5万元款项的想法,删除了不法分子微信,并下载了“国家反诈中心APP”。同时基于借记卡卡号信息已告知不法份子,支行工作人员建议客户做了销卡处理,后期如有需要再办理账户开户。

广发银行宁波杭州湾新区支行此次警银联动有效劝阻,成功避免了客户的资金受损,获得了客户和警方的高度认可和称赞。近年来,随着电信诈骗手段日益复杂多变,面对持续严峻的反诈形势,广发银行宁波分行坚持做好防范电信诈骗、反洗钱、打击非法集资等金融知识的宣传,认真负责、严谨规范地处理每一笔业务,尤其是加强对异常开卡、激活、汇款等重点业务和高风险环节的审核把关力度。同时加强对重点人群的反诈风险提示,时刻保持业务的敏感度和警惕性,以为人民群众办实事为已任,共同守护好老百姓的“钱袋子”。

广发银行宁波杭州湾新区支行成功劝阻涉嫌电信诈骗汇款

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